CONSULENZA FINANZIARIA, PATRIMONIALE E ASSICURATIVA
Il tuo patrimonio racconta una storia sola. Investimenti, famiglia e impresa meritano una visione d’insieme e un interlocutore che conosca le tue priorità.
Al fianco di famiglie e imprenditori. Nelle Marche e a distanza in tutta Italia.
DA QUALE ESIGENZA PARTIAMO?
Tre situazioni esemplificative. Esigenze diverse, da affrontare con una visione complessiva.
Liquidità aziendale, progetti familiari e protezione hanno tempi e vincoli diversi. Il primo passo è distinguere le esigenze e comprenderne i legami.
Quali risorse devono restare disponibili per l’attività? Quali sono destinate alla famiglia? Mettiamo a fuoco le priorità, coinvolgendo i tuoi professionisti per gli aspetti di loro competenza.
Le decisioni di oggi incidono su progetti, protezione e continuità familiare. Serve partire dalle persone e da ciò che desiderano costruire.
Ricostruiamo obiettivi, esigenze di liquidità e tutele esistenti. Per gli aspetti legali e fiscali del passaggio generazionale il confronto va coordinato con i professionisti competenti.
Avere più rapporti può essere una scelta utile. Comprendere esposizioni complessive, costi e possibili sovrapposizioni richiede però una lettura coordinata.
Nel primo colloquio definiamo le domande a cui rispondere. L’eventuale analisi del portafoglio viene svolta nell’ambito dell’incarico e delle verifiche previste, sulla documentazione disponibile.
LE MIE COMPETENZE
Investimenti, protezione, impresa, successione e obiettivi familiari richiedono una lettura coordinata. Gli strumenti vengono dopo.
Analisi e pianificazione coerenti con obiettivi, profilo di rischio e orizzonte temporale.
Patrimonio personale ed esigenze aziendali considerate come parti di un unico progetto.
Supporto nel passaggio generazionale e nella continuità patrimoniale familiare.
Analisi delle esigenze di tutela e valutazione delle soluzioni disponibili tramite le collaborazioni professionali.
Attraverso le nostre collaborazioni operiamo con quasi tutte le principali compagnie assicurative, dalla A di Allianz alla Z di Zurich.
Prima degli strumenti, una domanda:
che cosa deve fare il patrimonio per la tua vita?
La risposta cambia da persona a persona. Per questo il confronto parte da obiettivi, responsabilità e progetti concreti.
CHI SONO
Da oltre vent’anni lavoro nel mondo finanziario e assicurativo, affiancando persone, famiglie e imprenditori nelle decisioni che riguardano il loro patrimonio.
Sono consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede e opero per Gamma Capital Markets. In ambito assicurativo collaboro con più agenzie plurimandatarie e broker assicurativi.
Il mio metodo parte dalla persona, dagli obiettivi e dal patrimonio nel suo insieme. Poi vengono gli strumenti.
COME LAVORO
IL VALORE DELLA RELAZIONE
Conoscere le persone, comprendere le loro priorità e seguirne l’evoluzione nel tempo. È così che costruisco il rapporto con ogni cliente: con attenzione, continuità e una lettura del patrimonio che tiene insieme famiglia, lavoro e progetti futuri.
Investimenti, liquidità, protezione, impresa, successione e passaggio generazionale devono essere letti come parti dello stesso progetto.
L’intelligenza artificiale può aumentare capacità di analisi, confronto e monitoraggio. Ma ascolto, responsabilità, giudizio e decisione restano umani.
COSA SUCCEDE DOPO IL PRIMO CONTATTO
Un primo colloquio per capire la tua situazione, le tue domande e cosa ti aspetti dal rapporto. Anche in videochiamata.
Se decidiamo di proseguire, definiamo l’incarico e raccogliamo informazioni e documentazione con le verifiche previste.
Obiettivi, orizzonte temporale, rischi e costi guidano le eventuali proposte, nei limiti dell’attività e degli incarichi professionali.
Concordiamo come mantenerci in contatto e riesaminare la situazione quando cambiano esigenze, progetti o condizioni di mercato.
Partiamo da una chiacchierata, senza impegno. Mi racconti cosa hai in mente e capiamo insieme come posso esserti utile.
Parliamone →QUANDO L’AI INIZIERÀ A MUOVERE I MERCATI
Quando milioni di sistemi di intelligenza artificiale analizzeranno contemporaneamente gli stessi dati e orienteranno flussi di capitale sempre più grandi, il comportamento dei mercati potrebbe cambiare profondamente.
Informazioni elaborate in millisecondi, decisioni simultanee, strategie che reagiscono agli stessi segnali: in quel contesto avere più informazioni non sarà necessariamente sufficiente.
La differenza sarà nella capacità di interpretare, contestualizzare e decidere quando non seguire la massa.
SOCIETÀ E COLLABORAZIONI PROFESSIONALI
DALLE MARCHE, SENZA CONFINI
Il rapporto nasce nelle Marche ma non si ferma ai confini regionali. Seguo famiglie, professionisti e imprenditori che cercano un interlocutore unico per leggere il patrimonio nel suo complesso.
DOMANDE FREQUENTI
Il mio ruolo è quello di consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede. Il lavoro parte dall’analisi delle esigenze e non da promesse di rendimento.
No. Il punto è leggere in modo coordinato esigenze finanziarie, patrimoniali e assicurative, inclusi protezione e passaggio generazionale.
No. Le Marche sono il mio territorio di riferimento, con particolare presenza ad Ancona, Jesi e Fabriano, ma il modello di consulenza può essere utilizzato anche fuori regione.
UN CONFRONTO SUL TUO PORTAFOGLIO
Una consulenza patrimoniale per imprenditori e famiglie parte da domande concrete: quali costi sostieni, come sono distribuiti i rischi e quanto le scelte sono coerenti con i tuoi obiettivi?
No. Il primo colloquio conoscitivo non comporta l’obbligo di cambiare banca o sottoscrivere prodotti. Serve a comprendere le tue esigenze e valutare un possibile percorso.
Partiamo da obiettivi, tempi ed esigenze di liquidità. L’eventuale analisi di costi, diversificazione e rischi e le raccomandazioni personalizzate si svolgono nell’ambito dell’incarico professionale e delle verifiche previste. Non assumo personalmente mandati di gestione discrezionale.
Sì. Possiamo iniziare con una videochiamata e concordare come proseguire. Ancona, Jesi e Fabriano sono i miei riferimenti territoriali, con possibilità di confronto anche a distanza in Italia.
CONTATTI
Francesco Pelosi
Consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede
Consulenza finanziaria, patrimoniale e assicurativa
Scrivimi poche righe sulla tua esigenza e indica se preferisci un incontro o una videochiamata. In questo primo messaggio non occorre inviare estratti conto o documenti personali.
Parliamone → francesco.pelosi@multilife.itPer sapere come vengono trattati i tuoi dati, consulta l’informativa privacy.
